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使用閑置資金購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，是上市公司提高資金使用效率，增加投資收益的重要方式之一。今年上半年，上市公司認(rèn)購(gòu)信托理財(cái)產(chǎn)品筆數(shù)及金額較去年同期均呈現(xiàn)下降趨勢(shì)。

根據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)，截至6月30日，年內(nèi)累計(jì)有26家上市公司發(fā)布相關(guān)公告，認(rèn)購(gòu)信托理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)83筆，認(rèn)購(gòu)金額累計(jì)達(dá)32.9億元。而2023年同期，共有29家上市公司認(rèn)購(gòu)信托理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)115筆，認(rèn)購(gòu)金額累計(jì)達(dá)59.44億元。

南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝向《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，此情況在一定程度上體現(xiàn)了上市公司對(duì)信托理財(cái)市場(chǎng)整體謹(jǐn)慎的態(tài)度。

年內(nèi)認(rèn)購(gòu)信托理財(cái)產(chǎn)品的26家上市公司中，有18家公司先后多次認(rèn)購(gòu)信托理財(cái)產(chǎn)品。其中，正丹股份、永安藥業(yè)、百大集團(tuán)等11家公司累計(jì)購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品超億元。具體來(lái)看，其中認(rèn)購(gòu)金額最高的是巖山科技，達(dá)7.5億元；其次是迪阿股份，認(rèn)購(gòu)金額達(dá)4.76億元；網(wǎng)宿科技、銳奇股份、冰川網(wǎng)絡(luò)累計(jì)認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品金額均超2億元。

從預(yù)計(jì)年化收益率來(lái)看，年內(nèi)上市公司認(rèn)購(gòu)的信托理財(cái)產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化收益率多在3%至5%之間。其中，僅有百大集團(tuán)認(rèn)購(gòu)的“陜國(guó)投—星石2301096號(hào)高新控股03集合資金信托計(jì)劃”的預(yù)計(jì)年化收益率達(dá)到6%。而在去年同期，共有14筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品的預(yù)計(jì)年化收益率在6%以上，其中，南都物業(yè)認(rèn)購(gòu)的“中原信托—卓越20號(hào)集合資金信托計(jì)劃”的預(yù)計(jì)年化收益率高達(dá)8.71%。

對(duì)此，用益信托研究員喻智對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，目前來(lái)看，長(zhǎng)周期、高收益的非標(biāo)產(chǎn)品較少，疊加標(biāo)品產(chǎn)品的收益率有所下行，導(dǎo)致信托產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力下滑。所以，當(dāng)前階段，上市公司購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品的動(dòng)力有所不足。

從投資期限來(lái)看，2024年上半年，上市公司認(rèn)購(gòu)贖回周期較短信托產(chǎn)品的頻度明顯增加。數(shù)據(jù)顯示，上半年的83筆交易中，有31筆產(chǎn)品的贖回周期較短。根據(jù)信托產(chǎn)品名稱來(lái)看，多款產(chǎn)品包含“周周隨鑫”“周周成長(zhǎng)”“周周開(kāi)”“日利寶”“天利寶”“匯益7天”等字樣。上述產(chǎn)品存在每個(gè)交易日可贖回或每周固定日期可贖回等多種贖回周期。例如，正丹股份出資6350萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)的“恒信日鑫120號(hào)—日利寶8號(hào)集合資金信托計(jì)劃”，每個(gè)交易日開(kāi)放贖回。

對(duì)此，田利輝表示，短期產(chǎn)品具有更好的流動(dòng)性，基于當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境，上市公司可能更傾向于選擇能夠快速贖回、調(diào)整投資策略的短期產(chǎn)品。

另外，數(shù)據(jù)顯示，上半年的83筆交易中，有57筆交易的協(xié)議簽署方為信托公司、25筆交易的協(xié)議簽署方為券商，另有1筆交易的協(xié)議簽署方為銀行。同比來(lái)看，2023年上半年，尚有6筆交易的協(xié)議簽署方為銀行。

對(duì)于此項(xiàng)數(shù)據(jù)的變化，田利輝認(rèn)為，交易的協(xié)議簽署方在一定程度上代表了上市公司購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品的具體渠道。目前，銀行渠道的銷售越發(fā)走低，一定程度上與信托公司大力自建產(chǎn)品銷售渠道有關(guān)，信托公司通過(guò)優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、提高服務(wù)質(zhì)量、降低銷售成本等方式，增強(qiáng)了銷售能力。